Банки Мальты не такие «крипто дружественные», как казалось
Мальта стала ведущим центром крипто-стартапов — позиционируя себя как направленный в сторону бизнеса блокчейнов, стремящегося извлечь выгоду из крипто-позиции страны. Тем не менее, многие крипто бизнессы борятся за открытие банковских счетов, и новые рекомендации МВФ могут сделать этот процесс еще более сложным.
Открытость Мальты к криптовалютным и блокчейн-инновациям в сочетании с ее слабыми банковскими законами и крипто-дружественными правилами привела к тому, что страну окрестили «островом блокчейн». Большое количество крипто-стартапов, включая ведущие биржи Finance и OKEx, расположились в этой юрисдикции.
[irp]
Под влиянием стремления премьер-министра Джозефа Муската к тому, чтобы Мальта стала лидером в технологии блокчейна, мальтийское правительство в 2018 году приняло три крипто-законопроекта под названием «Закон об инновационных технологических соглашениях и услугах», «Закон о виртуальных финансовых активах» и «Мальтийский закон об управлении цифровыми инновациями «, чтобы обеспечить правовую основу для привлечения блокчейн-компаний в островную страну.
Мальта также является домом для одной из крупнейших глобальных блокчейн-конференций, Malta AI & Blockchain Summit, которая привлекла более 8,500 делегатов в 2018 году и выступила за один из первых поддерживаемых евро стейблкоинов-EURS. Остров также имеет свою собственную ассоциацию Blockchain Malta, которая является самой влиятельной группой защиты блокчейна в стране.
Крипто-стартапы борются за открытие банковских счетов
Несмотря на стремление Мальты стать центром для всех блокчейн вещей, не все так радужно для крипто-стартапов на «острове блокчейн.»
Согласно сообщению Times of Malta, крипто-стартапы, которые объединились на Мальте, изо всех сил пытались открыть счета в коммерческих банках. Несмотря на желание правительства привлечь как можно больше блокчейн-компаний, несколько мальтийских финансовых учреждений неохотно предоставляют этим предприятиям банковские счета, так как многие из них находятся за пределами их «склонности к риску». Источники сообщают, что у стартапов, ориентированных на криптовалюту, особенно, в отличие от чистых компаний, занимающихся блокчейном, возникли проблемы с местными банками.
[irp]
Парламентский секретарь по финансовым услугам Сильвио Шембри сказал Times of Malta, что ряд банков не решаются предоставлять банковские услуги крипто-стартапам, которые еще не получили лицензию MFSA для работы в качестве агента виртуальных финансовых активов (VFA).
За последние пять месяцев 28 компаний подали заявку на то, чтобы стать агентами VFA в соответствии с Законом о виртуальных финансовых активах, но все еще ждут одобрения.
МВФ настоятельно призывает Мальту усовершенствовать свои процедуры ПОД / ФТ
Интересно, что Times of Malta сообщила, что, несмотря на явную трудность крипто-стартапов, открывающих банковские счета на Мальте, Международный валютный фонд (МВФ) призвал мальтийский финансовый регулятор еще больше ужесточить банковские правила и усилить надзор.
«Открытость Мальты для финансовых потоков делает ее уязвимой для рисков ML/TF (отмывание денег и финансирование терроризма). Увеличение притока средств, в том числе из стран, которые, как правило, считаются представляющими большие риски ML/TF, может использовать уязвимости в банковском секторе, недвижимости, удаленных играх, виртуальных активах и МИП», — говорится в докладе МВФ, который был подготовлен по просьбе мальтийского правительства.
«Для укрепления банковского надзора МФСА должна принимать более своевременные надзорные меры, увеличивать частоту проверок на местах, шире использовать денежные штрафы в рамках режима санкций и обеспечивать, чтобы надзорные действия не затягивались посредством судебного обжалования», — рекомендовал МВФ.
Каким образом Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) отреагирует на выводы, содержащиеся в отчете, и в какой степени будущие действия регулятора могут повлиять на крипто- стартапы, пока еще неясно. Однако, если MFSA будет действовать в соответствии с отчетом, криптокомпаниям, скорее всего, будет не легче открывать банковские счета. Возможно, в крипто-стартапах, желающих объединиться на Мальте, есть больше нормативных документов.
[irp]
10% ВВП Мальты от блокчейна к 2027 году
Согласно Национальной стратегии Мальты по блокчейну, островное государство стремится к тому, чтобы 10% его ВВП поступало из его местной блокчейн-индустрии к 2027 году. Хотя это может показаться смехотворно высоким, важно отметить, что 12% ВВП страны уже происходит от ее индустрии онлайн-азартных игр, которая нашла дом на острове вдали от строгих правил в большинстве стран Европы.
Однако для достижения этой цели по ВВП Мальте еще предстоит пройти долгий путь. Дорожная карта, чтобы это произошло, включает в себя несколько предлагаемых инициатив государственного сектора блокчейн , включая блокчейн-программу e-residency и интеллектуальное решение для управления крипто-стартапами.
Хотя Мальта еще не может быть «Криптоутопией», ее часто рисуют, как в СМИ, она делает все возможное, чтобы привлечь на остров как можно больше блокчейн-компаний. Сторонники блокчейна и про-крипто правительство должны будут тесно сотрудничать с регуляторами, финансовыми учреждениями и промышленностью, чтобы гарантировать, что открытость блокчейна в стране остается, не увеличивая риск для потребителей или не открывая дверь для сомнительных персонажей.
На данный момент Мальта остается одним из лучших мест для крипто и блокчейн стартапов, которые хотят гарантировать, что они могут работать без страха изменения нормативной базы, которая может негативно повлиять на их бизнес. Однако это не означает, что красные ковры будут развернуты для каждого крипто-стартапа, который прибыл на остров, особенно при попытке открыть банковский счет.
