Как преступники могут манипулировать курсами криптовалют?

Цифровые валюты, такие как биткоин, основаны на системах, которые должны быть защищены от мошенничества. Тем не менее министерство юстиции США возбудило уголовное расследование, касающееся манипулирования ценами на биткоин. Возможно ли это? Эксперты утверждают, что блокчейн системы имеют некоторые непреложные функции безопасности. Например, если я отправил вам некоторое количество биткоинов, и эта транзакция была записана в блокчейне, я не могу заставить систему вернуть эти деньги. Сама технология препятствует транзакции. Но это верно только в том случае, если транзакции происходят внутри системы. Есть и другие элементы криптовалютных технологий, которые упрощают мошенничество.

[irp]

Некоторые из проблем, с которыми сталкивается Департамент юстиции, по-видимому, возникли, потому что приверженцы криптовалюты не рассматривают их как средство оплаты, как доллары. Скорее, они ведут себя так, как будто биткоины являются спекулятивными активами, такими как акции и облигации. Таким образом, они размещают заказы на покупку биткоина заранее, только позже завершая сделку. Один из типов исследователей по мошенничеству рассматривается как «спуфинг», в котором люди размещают заказы, но отменяют их до того, как сделка будет завершена — часто даже без оплаты платы за услугу. Это заставляет других трейдеров думать, что спрос на биткоин больше, чем на самом деле, что повышает ценность каждого биткоина.

[irp]

Подобные манипуляции возможны практически для любого типа активов. Биткойн более восприимчив, чем акции или облигации, потому что мало кто владеет большим количеством биткоинов. Многие люди, которые владеют большим количеством биткоинов, уже несколько лет находятся в криптовалютных каналах и знают друг друга. Они могут предпринимать скоординированные действия для увеличения или снижения цен — и потому, что нет реального регулирования криптовалютных рынков, для них это может быть даже незаконным.

[irp]

Другой тип мошенничества, который проводит министерство юстиции, называется «промывка торговли», в котором один человек устанавливает то, что выглядит законной сделкой купли-продажи, но на самом деле делает сделку с самим собой. У каждого может быть столько учетных записей, сколько они смогут настроить. И многие системы на основе блокчейн сохраняют анонимность пользователей. Именно поэтому регуляторы выдвигают требования соблюдения политики AML/KYC.