Как заработать быструю прибыль с помощью криптовалютного кредитования

Если вы уже потеряли деньги из-за торговли криптовалютой, вам может быть приятно узнать, что многие платформы обмена криптовалютами также позволяют клиентам получать проценты с помощью гораздо менее рискованного процесса маржинального кредитования.

Маржинальное кредитование — это процесс предоставления кредитов биржевым пользователям, торгующим на марже. Эти средства будут использоваться трейдерами для открытия заемных позиций в обмен на ежедневную процентную ставку, в то время как маржинальные кредиторы будут в значительной степени защищены от убытков в связи с мерами предосторожности, реализованными биржевой платформой.

Хотя маржинальное кредитование, возможно, менее выгодно, чем хорошо выполненная криптовалютная торговая стратегия, оно гораздо безопаснее и не требует никаких знаний или опыта. Это делает его намного доступнее и лучше подходит для людей с низким уровнем риска.

Сколько вы можете заработать на биржевом кредитовании

По большей части платформы маржинального кредитования позволят вам установить собственную ежедневную процентную ставку. Этот показатель будет составлять и может быстро набрать внушительные APR. Установив ежедневную процентную ставку 0,05%, это приведет к 20% процентной ставке через год с начислением процентов, тогда как ежедневная процентная ставка 0,1% даст 40% годовых после начисления процентов.

Теперь, просто потому, что вы можете установить собственную процентную ставку, это не означает, что кто-то обязательно согласится с этой процентной ставкой. В конце концов, маржинальное кредитование является конкурентным рынком. Будут другие кредиторы, желающие предложить более выгодные условия, в то время как низкий спрос на кредиты может означать снижение процентных ставок.

Независимо от этого, ваша процентная ставка почти всегда будет привязана к размеру кредита, его продолжительности, а также к типу цифрового актива, который выдается. Чаще всего более крупные и более длительные ссуды привлекают более низкую процентную ставку, как в случае с кредитами с менее изменчивыми цифровыми активами.

При расчете вашей прибыли вам также необходимо учитывать, какую комиссию платить за каждую сделку. Например, как Bitfinex, так и Poloniex взимают 15% комиссию с любого процента, получаемого вами по любым кредитным договорам, тогда как другие платформы могут взимать другую сумму.

Какие криптовалютные биржи поддерживают кредитование?

К счастью, есть несколько различных платформ маржинального кредитования. Все они примерно одинаковы, когда речь идет о том, как предоставляются маржинальные кредиты, но несколько отличаются с точки зрения политики ликвидации и комиссий за маржинальное кредитование.

[irp]

Bitfinex

Будучи одной из старейших в мире криптовалютных бирж, Bitfinex является доверенным лицом в индустрии криптовалют.

Bitfinex взимает 15$ комиссию с любой прибыли, получаемой с помощью маржинального кредитования. Например, если активный кредит приносит 10$ в день, Bitfinex вычитает 1,50$ (15%) в качестве комиссии, оставляя прибыль 8,50$. Bitfinex отправит заемщикам уведомление о требовании маржи, если размер их счета упадет до 22,5% от размера позиции, и принудительно ликвидирует их позиции, если оно упадет ниже 15%.

Poloniex

Пожалуй, самая популярная платформа маржинального финансирования сегодня, Poloniex была одной из первых бирж, предлагающих маржинальную торговлю цифровыми активами.

Как и Bitfinex, Poloniex взимает 15% комиссию с процентов, полученных маржинальными кредиторами. Как и большинство маржинальных торговых платформ, Poloniex будет отправлять уведомления о маржинальном колле, если баланс счета трейдера слишком мал, давая им возможность добавить больше денег в позицию. Однако, если маржа трейдера упадет ниже маржи обслуживания, их позиция будет автоматически ликвидирована.

Binance

Несмотря на то, что в последнее время он является участником маржинального кредитования, Binance является широко известной биржей криптовалют, действующей с 2017 года.

В общей сложности Binance предлагает маржинальное кредитование примерно для двух десятков цифровых активов, а также предлагает несколько кредитных продуктов с гарантированной процентной ставкой. Binance автоматически отправит запрос маржи трейдерам с уровнем маржи, равным или меньшим 1,3, тогда как уровень маржи на уровне или ниже 1,1 приведет к принудительной ликвидации.

[irp]

Что искать

Как и в случае любых инвестиций, существуют риски и потенциальные ограничения, которые могут быть связаны с кредитованием на биржах криптовалют. По большей части, биржа, которую вы используете, будет иметь условия для защиты ваших инвестиций как можно лучше, но все еще существуют ситуации, когда можно потерять деньги.

Одним из наиболее распространенных способов защиты маржинального кредитования для защиты кредиторов является процесс, известный как «требование маржи». Маржинальные требования — это, по сути, способ биржи предупредить заемщика о том, что их позиции изменились против них и находятся в опасной близости от выхода за пределы порога обслуживания.

Если заемщик не сможет прибавить к своей позиции, чтобы вернуть маржинальный коэффициент в соответствие, то биржа принудительно ликвидирует эту позицию — это называется автоматической ликвидацией. Средства, полученные от неплатежеспособной стороны, будут затем возвращены кредитору, погасив кредит.

Как правило, биржа может ликвидировать закрытие позиций заемщика без ущерба для кредитора. Однако во времена, когда происходит внезапное и резкое движение рынка и одновременно ликвидируется большое количество позиций, может быть невозможно автоматически ликвидировать все позиции без проскальзывания. Это чаще встречается на биржах, которые используют общий кредитный пул, такой как Poloniex.

Например, еще в июне маржинальные кредиторы Poloniex оказались в убытке после внезапного краха на рынке криптовалют CLAM в сочетании с тонкой книгой заказов, в результате чего Poloniex не смог ликвидировать позиции достаточно быстро, чтобы избежать потерь. Из-за его общего пула кредитования это означало, что все кредиторы Poloniex понесли убытки в размере около 16% — в общей сложности около 1800 BTC в то время. К счастью, Poloniex обязался возместить пострадавшим кредиторам.

[irp]

В связи с этим, прежде чем участвовать в маржинальном кредитовании или инвестировать в какой-либо тип кредитного продукта, настоятельно рекомендуется внимательно прочитать соглашение о бирже пользователями и любую другую соответствующую документацию, чтобы лучше понять положения и отказоустойчивые механизмы защиты ваших средств. 

Лучшие практики для кредиторов криптовалюты

Предоставляя маржинальные кредиты, есть несколько советов и приемов, которые могут помочь вам минимизировать риск и повысить прибыльность.

[irp]

Первый совет — держать свои кредиты короткими. Хотя может быть заманчиво предлагать долгосрочные кредиты, чтобы гарантировать, что вы зарабатываете проценты гораздо дольше, это может увеличить риск понести убытки. Многие криптовалюты, в том числе наименее волатильные, иногда испытывают резкие колебания цен. Предлагая долгосрочные кредиты, вы рискуете оказаться в результате внезапного сбоя, который может привести к убыткам.

Не только это, но и предложение краткосрочных займов также гарантирует, что ваш капитал будет свободным, если появятся более выгодные возможности. В конце концов, конкуренция между кредиторами меняется ежедневно, равно как и средняя ставка по кредитам, а короткие кредиты гарантируют, что ваши средства будут свободны в предоставлении кредитов при повышении процентной ставки.

Некоторые платформы также дают вам возможность выбрать, какие цифровые активы вы считаете допустимым обеспечением. Именно здесь вам нужно будет провести оценку рисков: хотите ли вы принять более волатильные активы в качестве залога и увеличить процентную ставку по кредиту, или вы хотите оставаться в безопасности и принимать только залог с низкой волатильностью?

Вы также можете минимизировать подверженность риску, распределяя кредиты по нескольким платформам. Вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину и рисковать всем своим портфелем, предоставление меньших маржинальных займов на нескольких платформах обеспечит вам лучшую защиту в случае взлома биржи. В конце концов, в одном только 2019 году было несколько взломов, лучше быть в безопасности, чем потом сожалеть.