Министерство финансов считает децентрализованные финансы угрозой национальной безопасности

Министерство финансов говорит, что DeFi пронизан криминальным риском и на самом деле довольно централизован.

Согласно новому отчету Министерства финансов США, неудовлетворительные методы кибербезопасности в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) представляют угрозу для криптовалюты, потребителей и национальной безопасности.

В первом в своем роде документе утверждается, что одноранговая природа DeFi представляет новые риски незаконного финансирования, для устранения которых требуется дополнительный юридический надзор.

Риски DeFi

Выпущенная в четверг Оценка рисков незаконного финансирования DeFi за 2023 год подробно описывает, как киберпреступники, мошенники и другие незаконные субъекты злоупотребляют экосистемой DeFi для отмывания денег через системы, которые не применяют надлежащие санкции и средства контроля за отмыванием денег.

«Было несколько случаев, когда субъекты, включая исполнителей программ-вымогателей, воров, мошенников и торговцев наркотиками, использовали сервисы DeFi для передачи и отмывания своих незаконных доходов», — говорится в отчете.

Департамент отметил различные методы для достижения этой цели, в том числе обмен средств на менее отслеживаемые криптовалюты , перемещение между блокчейнами и отправку активов через миксеры криптовалют . Затем отмытые средства обналичиваются в фиатную валюту с помощью поставщиков услуг виртуальных активов.

В августе прошлого года Казначейство добавило миксер криптовалюты Tornado Cash в свой список подсанкционных организаций из-за его популярности среди корейских киберпреступников.

Вымогатели — еще одна важная проблема, отмеченная департаментом, которая признана «приоритетом национальной безопасности». Поскольку транзакции в крипто-сетях, таких как биткойн, являются псевдонимными и необратимыми, они представляют собой идеальную платежную платформу, через которую преступники могут вымогать платежи у жертв.

Департамент сослался на исследование 2022 года, проведенное аналитической компанией Elliptic по блокчейну, которое показало, что 13 штаммов программ-вымогателей отмывали свои деньги через единый межсетевой мост на общую сумму 50 миллионов долларов в первой половине 2022 года.

Наконец, Казначейство признало распространенность «мошенничества и мошенничества», преследующего криптоиндустрию: по данным ФБР, в 2021 году в результате мошенничества, связанного с криптовалютой, было украдено не менее 1,6 миллиарда долларов. Такие аферы варьируются от классических краж «с ковра» до более личных афер с «разделкой свиней», после которых средства отмываются и запутываются с использованием многих из вышеупомянутых методов.

Слабость DeFi: централизация

Вопреки своему названию, Казначейство отметило, что большая часть пространства DeFi изобилует централизованными точками отказа.

«На практике многие сервисы DeFi по-прежнему имеют структуры управления (например, функции управления, устранение проблем с кодом или в некоторой степени изменение функциональности смарт-контрактов)», — говорится в отчете.

В качестве альтернативы протоколы DeFi, которыми управляют децентрализованные автономные организации (DAO) и держатели их управляющих токенов, могут быть централизованы в руках первых инвесторов DAO . «Разработчики и ранние инвесторы в сервисе DeFi могут сохранить контроль над сервисом, выделив себе значительные доли токенов управления или иным образом сохранив контроль де-факто», — заявило Казначейство.

Несмотря на риски, связанные с DeFi, в отчете признается, что наличные деньги по-прежнему играют главную роль, когда речь идет о финансовых преступлениях. «Отмывание денег, финансирование распространения и финансирование терроризма чаще всего происходит с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов», — говорится в сообщении.

Binance Free $100 (Эксклюзив): Используйте эту ссылку , чтобы зарегистрироваться и получить $100 бесплатно и 10% скидку на комиссию Binance Futures в первый месяц ( условия ).

Регистрация БЕЗ РИСКА САНКЦИЙ на бирже Bybit: Используйте эту ссылку , (все возможные скидки на комиссию и бонусы до 30030$ в комплекте) Если вы регистрируетесь через приложение, то в моменте регистрации просто впишите в поле для рефки: WB8XZ4 - ( руководство)